Noticias y cambios
Nuevos actos de ejecución, directrices y posiciones de las autoridades supervisoras — y qué significan en la práctica.
¿Cuánto tiempo se tarda en tener en regla su registro de UBO?
El tiempo de tramitación de un registro de UBO varía considerablemente según la empresa: de unos pocos días a varias semanas. Este artículo muestra dónde se atasca en la práctica y cómo evitar retrasos.
Leer más →¿Cuánto cuesta mantener sus documentos en orden?
No existe una cantidad fija para mantener documentos: los costos dependen de cuántos cuestionarios reciba, qué documentos ya tiene y quién realiza el trabajo.
Leer más →¿Se aplica el RGPD también a mi empresa?
El RGPD no tiene un límite inferior para el tamaño de la empresa: en cuanto procesa datos personales, entra en juego la norma. Este artículo explica cuándo es el caso y por qué el tema también puede aparecer en la lista de preguntas de su cliente.
Leer más →¿Qué debe saber sobre las diez medidas de NIS2?
NIS2 requiere que las organizaciones implementen diez tipos de medidas de seguridad. Este artículo explica en qué consisten esas medidas y por qué su cliente se las pregunta.
Leer más →¿Qué ocurre si mi registro de UBO no está en orden?
Un resumen de lo que puede ocurrir si su registro de UBO está incompleto, desactualizado, o si no puede proporcionar los datos a tiempo a un cliente.
Leer más →KYB en el extranjero: ¿es el control igual en todas partes?
Un control KYB de un banco o asegurador extranjero se parece al holandés, pero las normas y registros subyacentes difieren según el país. Este artículo explica dónde están esas diferencias.
Leer más →¿Puedo elaborar yo mismo el informe de sostenibilidad VSME?
La norma VSME está diseñada para empresas más pequeñas, pero su elaboración requiere disciplina a la hora de recopilar cifras. Este artículo muestra qué puede hacer usted mismo y cuándo es recomendable solicitar ayuda.
Leer más →¿Qué cambia este año en la lista de preguntas sobre ciberseguridad de su cliente?
Las listas de preguntas sobre ciberseguridad se vuelven más detalladas y llegan a un número cada vez mayor de empresas que no están sujetas a la NIS2. Este artículo explica qué cambia concretamente y para quién es relevante.
Leer más →El error más frecuente al completar una lista de preguntas KYB
En las listas de preguntas KYB de bancos y aseguradoras, a menudo surgen problemas debido a pequeñas discrepancias entre sus datos y el registro mercantil o el registro de UBO. Este artículo muestra qué errores son más frecuentes y cómo evitarlos.
Leer más →¿Qué documentos necesita para un cuestionario KYB de su banco o asegurador?
Un resumen de los documentos que los bancos y aseguradoras solicitan en una revisión KYB, y por qué la documentación de apoyo de su declaración de UBO suele suscitar más preguntas.
Leer más →¿Cuánto tiempo lleva completar un cuestionario de sostenibilidad de su cliente?
No existe un plazo fijo para completar un cuestionario de sostenibilidad: el tiempo de tramitación depende del número de preguntas, del estado de su expediente y de quién debe dar su conformidad internamente.
Leer más →¿Cuánto cuesta cumplir con NIS2?
No existe una tarifa fija para el cumplimiento de NIS2. Este artículo explica qué factores determinan la cantidad y dónde usted puede influir.
Leer más →¿Se aplica la norma VSME también a mi empresa?
VSME es una norma de información voluntaria para empresas más pequeñas. Este artículo explica cuándo se la encuentra, por qué un cliente la envía y qué significa exactamente voluntario en este contexto.
Leer más →¿Qué son scope 1 y scope 2, y qué significan para su empresa?
Explicación sobre scope 1 y scope 2, las emisiones directas e indirectas de su propia operación empresarial, y por qué los compradores a menudo preguntan sobre estos por separado junto con scope 3.
Leer más →¿Qué sucede si sus documentos probatorios han caducado?
Los certificados, declaraciones y pólizas que ha entregado a un cliente suelen tener una fecha de validez. Este artículo describe qué ocurre cuando esa fecha vence y cómo gestionarlo de forma realista.
Leer más →¿NIS2 en el extranjero: ¿es la ley igual en cada país de la UE?
NIS2 es una directiva europea que cada país transpone a su propia legislación nacional de manera diferente. Esto explica por qué los cuestionarios y los requisitos de clientes o sucursales extranjeras a veces se formulan de forma ligeramente distinta.
Leer más →¿Puedo obtener ISO 27001 por mí mismo o necesito una empresa de asesoramiento?
ISO 27001 consta de una parte que usted puede configurar por sí mismo y una parte que debe ser evaluada por una tercera parte independiente según lo establece la ley. Este artículo explica dónde se encuentra esa frontera.
Leer más →¿Qué cambia este año en el control KYC de su banco o asegurador?
Los bancos y aseguradores solicitan cada vez con mayor frecuencia y detalle información sobre los antecedentes de sus clientes empresariales. Este artículo explica qué hay detrás y qué puede significar para su empresa.
Leer más →El error más común al rellenar un cuestionario de sostenibilidad
Un resumen de los errores que aparecen con más frecuencia al rellenar un cuestionario de sostenibilidad de un cliente, y cómo identificarlos antes de enviarlo.
Leer más →¿Qué documentos necesita para un cuestionario de ciberseguridad de su cliente?
Un resumen de los documentos de prueba que suelen aparecer en un cuestionario de ciberseguridad, y por qué precisamente la fecha en esos documentos marca la diferencia.
Leer más →¿Cuánto tiempo lleva cumplimentar un cuestionario de ciberseguridad de su cliente?
Ninguna ley prescribe la velocidad con que debe estar listo un cuestionario de ciberseguridad. En la práctica, el tiempo de tramitación se ve obstaculizado principalmente por la coordinación interna y la expiración de pruebas.
Leer más →¿Cuánto cuesta que alguien se encargue de su registro de UBO?
Un resumen de los elementos de costo al gestionar un registro de UBO: qué puede hacer usted mismo, cuándo necesita un notario o asesor, y qué factores determinan el importe.
Leer más →¿Se aplica la CSRD también a mi empresa?
La CSRD es la directiva europea de informes de sostenibilidad para grandes empresas, pero muchas pymes se ven afectadas por ella a través de sus clientes. Este artículo explica cuándo se aplica la directiva directamente y cuándo solo proporciona datos.
Leer más →¿Qué es el alcance 3 y qué significa para su empresa?
Explicación de los alcances 1, 2 y 3 en cuestionarios de sostenibilidad, con énfasis en el alcance 3: por qué esta sección suele generar más preguntas y qué significa para un proveedor.
Leer más →¿Qué sucede si no rellena el cuestionario de su cliente?
Un proveedor que no rellena el cuestionario de su cliente o lo rellena demasiado tarde no incurre en multa de un organismo de supervisión, pero sí corre riesgo en la propia relación comercial. Este artículo enumera de manera objetiva las posibles consecuencias.
Leer más →¿Se regula el registro de BBO de manera diferente en el extranjero?
El registro de BBO existe en cada país de la UE, pero quién puede consultarlo, qué umbrales se aplican y cómo se presenta la información varían según el país. Este artículo explica qué se mantiene igual y qué no.
Leer más →¿Puedo tramitar yo mismo el registro de UBO?
Una explicación sobre qué implica el registro de UBO, cuándo puede hacerlo usted mismo a través del Registro Mercantil y cuándo es necesario un notario o asesor.
Leer más →¿Qué cambia este año en el cuestionario de sostenibilidad de su cliente?
La normativa europea detrás de los cuestionarios de sostenibilidad se está revisando. Qué significa esto para usted como proveedor y qué aún no está definido.
Leer más →El error más común al completar un cuestionario de ciberseguridad
Muchos empresarios completan cuestionarios de ciberseguridad basándose en lo que creen hacer, no en lo que pueden demostrar. Esto lleva a rechazos y preguntas posteriores — este artículo muestra dónde falla y cómo evitarlo.
Leer más →¿Qué documentos necesito para un cuestionario de sostenibilidad de la PYME muy pequeña?
Un resumen de los documentos que generalmente se necesitan para completar un cuestionario de la PYME muy pequeña de un cliente, y por qué los datos de energía y emisiones en el mismo requieren la mayor cantidad de trabajo de preparación.
Leer más →¿Cuánto tiempo dura un control KYB en su banco o asegurador?
Un control KYB no tiene un plazo legal fijo: el tiempo de tramitación depende de su expediente y de la rapidez con que presente los documentos que falten. Este artículo muestra qué pasos se cuentan y dónde se atasca el proceso en la práctica.
Leer más →¿Cuánto cuesta un certificado ISO 27001 para su empresa?
Una explicación sobre de dónde provienen los costos de un proceso ISO 27001 y qué factores determinan si el importe es alto o bajo.
Leer más →¿Se aplica NIS2 a mi empresa?
NIS2 es una directiva europea sobre ciberseguridad que no se aplica directamente a todas las empresas, pero puede llegarle a través de clientes en la cadena de suministro. Este artículo explica dónde está el límite y cómo comprobarlo en su propia situación.
Leer más →¿Qué es KYB y por qué me lo pide mi cliente?
KYB significa Know Your Business: la comprobación que realizan los clientes, bancos y aseguradoras para saber quién hay detrás de un proveedor. Este artículo explica qué se comprueba exactamente y qué documentos necesita.
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