Ali podjetje preverja svoje poslovne odnose glede na seznam veljavnih sankcij?

Preverjanje sankcijskih seznamov je določeno pri pregledu strank

Ja, v večini primerov se tu sprašuje, ali podjetje svoje odnose — stranke, dobavitelje, posrednike, končne beneficiarne — preverja proti veljavnim sankcijskim seznamom, kot so seznami EU, ZN in OFAC. To je vprašanje, ki se pogosto pojavlja pri strankah v finančnem sektorju ali pri kupcih, ki imajo sami nalogo iz ZPPTer to nalogo prenašajo preko verižne dobave. Odgovor »ja« je mogoče utemeljiti samo, če obstaja delujoči postopek preverjanja: orodje ali storitev, ki primerja odnose s trenutnimi seznami, z določeno pogostostjo (ob začetku odnosa ter periodično ali ob spremembah v seznamih).

Podjetje brez obveznosti ZPPTsi pogosto kljub temu postavi to vprašanje, ker želi kupec dokazati svojo nalogo do nadzornega organa ali banke. V tem primeru je odgovor pogosto »ne« ali »delno« — na primer samo ročna preverjanja pri novih velikih strankah brez periodičnega ponovnega preverjanja. To ni problem za poročanje; problem nastane šele, če je odgovor »ja«, brez da bi obstajal dokaz, kot je poročilo o preverjanju ali notranji opis postopka. To vprašanje se pogosto pojavlja v istem vprašalniku kot politiki proti podkupovanju in korupciji, ker oba sodita pod širšo temo celovitosti in skladnosti — zato je učinkovito, da ju odgovorite skupaj.

Kje to izhaja iz ZPPTa

To vprašanje vsebinsko ustreza obveznosti pregleda strank iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Institucije, ki jih ta zakon obdaja, morajo svoje stranke identificirati in spremljati, to pa vključuje preverjanje proti sankcijskim seznamom kot del tveganju prilagojenega pregleda. Podjetje, ki samo ni zavezanec po ZPPTu, ne more te obveznosti neposredno opirati na zakon, vendar pogosto dobi vprašanje, ker mora kupec — ki je upravičen do zakona — dokazati, da nadzira svoje odnose, vključno s tistimi s ponudniki. Kdor bi tu rad priložil več dokazov, si lahko ogleda tudi interno poročilno mesto za pihalce, saj se to pri istih vprašanjih o politiki celovitosti pogosto skupaj preverja.