Αξιολογεί η επιχείρηση τις σχέσεις της σύμφωνα με τις ισχύουσες λίστες κυρώσεων;

Ο έλεγχος κατάλογου κυρώσεων καθορίζεται κατά τη διερεύνηση πελατών

Ναι, στις περισσότερες περιπτώσεις εδώ ερωτάται εάν η επιχείρηση τις σχέσεις της — πελάτες, προμηθευτές, ενδιάμεσα πρόσωπα, τελικούς ωφελούμενους — ελέγχει σύμφωνα με τους ισχύοντες καταλόγους κυρώσεων, όπως αυτούς της ΕΕ, του ΟΗΕ και της OFAC. Αυτή είναι μια ερώτηση που εμφανίζεται συχνά σε πελάτες του χρηματοπιστωτικού τομέα ή σε αγοραστές που έχουν τους ίδιοι υποχρέωση από το Wwft και περνούν αυτή την υποχρέωση μέσω της αλυσίδας. Η απάντηση "ναι" μπορεί να τεκμηριωθεί μόνο εάν υπάρχει μια λειτουργική διαδικασία screening: ένα εργαλείο ή υπηρεσία που συνδυάζει σχέσεις με τους ενημερωμένους καταλόγους, με ένα καθορισμένο χρονοδιάγραμμα (κατά την έναρξη της σχέσης και περιοδικά ή κατά τις αλλαγές των καταλόγων).

Μια επιχείρηση χωρίς δική της υποχρέωση Wwft λαμβάνει μερικές φορές αυτή την ερώτηση, επειδή ο αγοραστής θέλει να αποδείξει τη δική του υποχρέωση προς τον εποπτικό φορέα ή την τράπεζα. Σε αυτή την περίπτωση, η απάντηση είναι συχνά "όχι" ή "εν μέρει" — για παράδειγμα μόνο έλεγχος χειροκίνητος σε νέους μεγάλους πελάτες, χωρίς περιοδική επανέλεγχο. Δεν υπάρχει πρόβλημα να το αναφέρουμε· γίνεται πρόβλημα μόνο εάν απαντηθεί "ναι" χωρίς να υπάρχει αποδεικτικό στοιχείο, όπως μια έκθεση screening ή μια εσωτερική περιγραφή διαδικασίας. Αυτή η ερώτηση εμφανίζεται συχνά στην ίδια ερωτηματολόγιο με η πολιτική κατά της δωροδοκίας και της διαφθοράςεπειδή και τα δύο εμπίπτουν στο ευρύτερο θέμα της ακεραιότητας και της συμμόρφωσης — είναι επομένως αποτελεσματικό να απαντώνται μαζί.

Όπου αυτό προκύπτει από το Wwft

Αυτή η ερώτηση περιεχομενικά ταιριάζει με την υποχρέωση διερεύνησης πελατών από το Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Τα ιδρύματα που εμπίπτουν σε αυτόν το νόμο πρέπει να ταυτοποιούν και να παρακολουθούν τους πελάτες τους, και αυτό περιλαμβάνει τον έλεγχο σύμφωνα με τους καταλόγους κυρώσεων ως μέρος της έρευνας βασισμένης στον κίνδυνο. Μια επιχείρηση που δεν είναι δική της Wwft-υπόχρεη, δεν μπορεί να αντλήσει άμεσα αυτή την υποχρέωση από το νόμο, αλλά λαμβάνει την ερώτηση συχνά επειδή ο αγοραστής — που είναι πράγματι κάτω από το νόμο — πρέπει να αποδείξει ότι παρακολουθεί τις δικές του σχέσεις, συμπεριλαμβανομένων των προμηθευτών. Όποιος θέλει να παρέχει περισσότερα αποδεικτικά στοιχεία εδώ, μπορεί επίσης να δει το εσωτερικό κανάλι αναφοράς για κατάστιχουςεπειδή αυτό συχνά δοκιμάζεται σε σχέση στις ίδιες αρχείο ερωτήσεων σχετικά με τη πολιτική ακεραιότητας.