¿Contrasta la empresa sus relaciones con las listas de sanciones vigentes?

La verificación de listas de sanciones se establece en la investigación de clientes

Sí, en la mayoría de los casos se pregunta si la empresa verifica sus relaciones —clientes, proveedores, intermediarios, beneficiarios finales— contra las listas de sanciones vigentes, como las de la UE, la ONU y OFAC. Esta es una pregunta que aparece con frecuencia en clientes del sector financiero o en compradores que tienen su propia obligación Wwft y transmiten esa obligación a través de la cadena. La respuesta «sí» solo puede justificarse si existe un procedimiento de verificación funcional: una herramienta o servicio que coteje las relaciones contra las listas actualizadas, con una frecuencia establecida (al inicio de la relación, y periódicamente o cuando hay cambios en las listas).

Una empresa sin obligación Wwft propia a veces recibe esta pregunta de todas formas, porque el comprador quiere demostrar su propia obligación ante el supervisor o banco. En ese caso, la respuesta a menudo es «no» o «parcialmente» —por ejemplo, solo una verificación manual con clientes nuevos grandes, sin re-verificación periódica. No hay problema en notificarlo; el problema surge cuando se responde «sí» sin que haya prueba, como un informe de verificación o una descripción interna del procedimiento. Esta pregunta aparece frecuentemente en la misma lista de preguntas que la política contra el soborno y la corrupción, porque ambas se enmarcan en el tema más amplio de integridad y cumplimiento normativo —por lo tanto, es eficiente responderlas conjuntamente.

Dónde esto se desprende de la Wwft

Esta pregunta corresponde sustancialmente a la obligación de investigación de clientes de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Las instituciones sujetas a esta ley deben identificar y supervisar a sus clientes, lo que incluye la verificación contra listas de sanciones como parte del análisis de riesgos. Una empresa que no es directamente obligada por la Wwft no puede derivar esta obligación directamente de la ley, pero recibe la pregunta a menudo porque el comprador —que sí está obligado— debe demostrar que supervisa sus propias relaciones, incluidos los proveedores. Quien quiera proporcionar más pruebas al respecto también puede consultar el canal interno de denuncia para denunciantes, ya que esto se verifica frecuentemente de forma conjunta en los mismos bloques de preguntas sobre política de integridad.