prüft das Unternehmen seine Beziehungen anhand der geltenden Sanktionslisten?

Überprüfung der Sanktionsliste ist in der Kundenprüfung festgelegt

Ja, in den meisten Fällen wird hier gefragt, ob das Unternehmen seine Geschäftspartner — Kunden, Lieferanten, Vermittler, wirtschaftlich Berechtigte — gegen die geltenden Sanktionslisten screent, wie beispielsweise die der EU, der UN und des OFAC. Dies ist eine Frage, die häufig bei Kunden im Finanzsektor oder bei Abnehmern auftaucht, die selbst einer Geldwäschebekämpfungs- und Terrorismusfinanzierungsverpflichtung unterliegen und diese Verpflichtung über die Lieferkette weitergeben. Die Antwort "ja" kann nur dann gestützt werden, wenn ein funktionierendes Screening-Verfahren vorhanden ist: ein Tool oder Dienst, der Geschäftspartner gegen die aktuellen Listen abgleicht, mit einer festgelegten Häufigkeit (bei Aufnahme der Geschäftsbeziehung und regelmäßig oder bei Änderungen der Listen).

Ein Unternehmen ohne Wwft-Pflicht erhält diese Frage manchmal trotzdem, weil der Abnehmer seine eigene Verpflichtung gegenüber der Aufsichtsbehörde oder Bank nachweisen möchte. In diesem Fall lautet die Antwort oft "nein" oder "teilweise" — beispielsweise nur eine manuelle Überprüfung bei neuen großen Kunden ohne regelmäßige Überwachung. Es ist kein Problem, das zu melden; es wird erst zum Problem, wenn "ja" beantwortet wird, ohne dass ein Beweisdokument vorliegt, wie ein Screening-Bericht oder eine interne Verfahrensbeschreibung. Diese Frage steht oft in derselben Frageliste wie die Richtlinie gegen Bestechung und Korruption, weil beide unter das breitere Thema Integrität und Compliance fallen — es ist also effizient, sie zusammen zu beantworten.

Soweit dies aus der Wwft folgt

Diese Frage entspricht inhaltlich der Verpflichtung zur Kundenprüfung aus dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Institute, die unter dieses Gesetz fallen, müssen ihre Kunden identifizieren und überwachen, und dies umfasst die Überprüfung anhand von Sanktionslisten als Teil der risikogestützten Prüfung. Ein Unternehmen, das selbst nicht nach dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung verpflichtet ist, kann diese Verpflichtung nicht unmittelbar aus dem Gesetz ableiten, erhält die Frage aber häufig, weil der Abnehmer — der unter das Gesetz fällt — nachweisen muss, dass er seine eigenen Beziehungen, einschließlich der Lieferanten, überwacht. Wer hier weitere Nachweise erbringen möchte, kann sich auch ansehen, die interne Meldestelle für Whistleblower, denn diese wird in denselben Fragenblöcken zu Integritätspolitik häufig gemeinsam geprüft.