Testaa yritys suhteita voimassa oleviin pakoteluetteloihin?

Pakotelista-testaus on määritetty asiakastutkimuksessa

Kyllä, useimmissa tapauksissa tässä kysytään, screenataanko yritys suhteensa — asiakkaat, toimittajat, välittäjät, tosiasiallisten omistajien tiedot — voimassa olevien pakotelistojen, kuten EU:n, YK:n ja OFAC:n listajen vastaanottamalla. Tämä on kysymys, joka esiintyy usein rahoitussektorin asiakkaille tai ostajille, joilla on itse Wwft-velvollisuus ja jotka kuljettavat tätä velvollisuutta ketjussa. Vastaus "kyllä" voidaan perustella vain, jos käytössä on toimiva screeningmenettely: työkalu tai palvelu, joka sovittaa suhteet nykyisiin listoihin, määritellyn taajuuden kanssa (suhteen solmimisen yhteydessä ja säännöllisesti tai listojen muutosten yhteydessä).

Yritys, jolla ei ole Wwft-velvollisuutta itsellään, saa joskus tämän kysymyksen silti, koska ostaja haluaa osoittaa omaa velvollisuuttaan valvontaviranomaiselle tai pankille. Siinä tapauksessa vastaus on usein "ei" tai "osittain" — esimerkiksi vain manuaalinen tarkistus uusille suurille asiakkaille ilman säännöllistä uudelleenscreenaamista. Tämä ei ole ongelma ilmoittaa; siitä tulee ongelma vasta silloin, kun vastataan "kyllä" ilman todistusasiakirjaa, kuten screenausraporttia tai sisäistä menettelykuvausta. Tämä kysymys esiintyy usein samassa kysymysluettelossa kuin lahjontaa ja korruptiota vastaan suuntautuva politiikka, koska molemmat kuuluvat laajempaan eheyden ja vaatimustenmukaisuuden teemaan — on siis tehokasta vastata niihin yhdessä.

Mistä tämä seuraa Wwft:stä

Tämä kysymys vastaa sisällöllisesti Lakia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä koskevan asiakastutkimusvelvollisuutta. Tämän lain alaiset laitokset joutuvat tunnistamaan ja valvomaan asiakkaitaan, ja se sisältää testaamisen pakotelistoja vastaan osana riskiperusteista tutkimusta. Yritys, joka itse ei ole Wwft-velvollinen, ei voi johtaa tätä velvollisuutta suoraan laista, mutta saa kysymyksen usein siksi, että ostaja — joka on lain alainen — joutuu osoittamaan, että hän valvoo omia suhteitaan, myös toimittajia. Kuka haluaa toimittaa tähän lisää todisteita, voi myös katsoa sisäistä ilmiantokanavaa, sillä se testataan usein samoissa eheyttä koskevissa kysymyslohkoissa yhdessä.