An gceistíonn an bhfiontar a caibidil i gcomhair liostaí gealltanas atá ann

Tá scrúdú liosta smachta socraithe ag scrúdú cliant

Is ea, i bhformhór na gcásanna bítear ag iarraidh anseo an bhfuil an fhiontraíochta ag scagadh a caidrimh — custaiméirí, soláthraitheoirí, idirmheánaitheoirí, úinéirí deiridh — in aghaidh na liostai smachta atá i bhfeidhm, ar nós na liostai ó an AE, ón AE agus ó OFAC. Is ceist é seo a fhilleann go minic ag custaiméirí sa tsuíomh airgeadais nó ag glacadóirí atá faoina dtuigbhéarthas Wwft féin agus atá ag cur an dhualgais sin ar aghaidh tríd an slabhra. Ní féidir an freagra "is ea" a bhunú ach ar condition go bhfuil nós imeachta scagadh ag obair ann: uirlis nó seirbhís a mheaitseálann caidreamh in aghaidh na liostai reatha, le minicíocht shocraithe (nuair a bhunítear an caidreamh, agus go tréimhsiúil nó nuair a bhíonn athruithe ar na liostai).

Bítear ag iarraidh an cheist seo ar fhiontraíochta nach bhfuil dualgas Wwft aici féin uirthi uaireanta, toisc gur bhreithiúnas é an glacadóir ar a dhualgas féin a thaifeadadh i leith an údaráis rialúcháin nó banc. Sa chás sin, is minic go bhfuil an freagra "níl" nó "go páirteach" — mar shampla seiceáil dhícheal a bheith ann do dhéantúsóirí nua mhóra, gan athscrúdú tréimhsiúil. Níl aon fhadhb ann a thuairisciú; ní fhéadfaidh sé a bheith i bhfadhb ach amháin má bhíonn "is ea" ar an fhreagra gan go bhfuil fianaise ann, ar nós tuarascáil scagadh nó tuairisc phróseas inmheánach. Is minic a bhíonn an cheist seo sa liosta céanna ceist agus an beartas i gcoinne ceallatóireachta agus truaillithetoisc go bhfuil an dá rud faoin spréacharnach níos leithne um thuiscint agus comhlíonadh — dá bhrí sin, tá sé éifeachtach iad a fhreagairt le chéile.

Nuair a leanann sé seo as an Wwft

Tá an cheist seo i gcomhghréim ábhartha le dualgais an tsuirbhé custaiméir ó Acht an Chosc ar Gheal-Ghabhálais agus ar Fhiondúchais an Sceimh Terorrachais. Caithfidh na hinstitiúidí atá faoi bhraistint an Acht seo a gcustaiméirí a aithint agus a mhonatóireacht, agus cuimsíonn sin scrúdú ar liostai smachta mar chuid den tsuirbhé atá bunaithe ar dhánra. Ní féidir le fhiontraíochta nach bhfuil dualgas Wwft aici féin an dualgas seo a bhaint go díreach ó an dlí, ach bítear ag iarraidh an cheist go minic toisc go gcaithfidh an glacadóir — atá faoi bhraistint an dlí — a thaispeáint go bhfuil a chaidrimh, lena n-áirítear soláthraitheoirí, á bhreithiúnú aici. Is féidir le duine atá ag iarraidh fianaise níos mó anseo a bheith ina radhairc ar an chainéal fógra inmheánach do thaifeadóirítoisc go mbítear ag gabháil a thástáil go minic sna bhloc ceist chéanna ar bheartas ionracais.