Ar įmonė patikrina savo ryšius pagal galiojančius sankcijų sąrašus?

Sankcijų sąrašo tikrinimas nustatytas atliekant kliento tyrimą

Taip, daugeliu atveju klausiama, ar įmonė savo santykius — klientus, tiekėjus, tarpininkai, galutiniai nuosavybės suinteresuoti asmenys — tikrina pagal galiojančius sankcijų sąrašus, tokius kaip ES, JT ir OFAC sąrašai. Tai klausimas, kuris dažnai pasikartoja tarp finansų sektoriaus klientų arba pirkėjų, kurie patys turi Wwft pareigą ir šią pareigą perduoda per tiekimo grandinę. Atsakymas "taip" gali būti pagrįstas tik tuo atveju, jei egzistuoja veikianti tikrinimo procedūra: įrankis ar paslauga, kurie sutaiko santykius su aktualiais sąrašais, su nustatytu dažnumu (sudarant santykį ir periodiškai arba pasikeitus sąrašams).

Įmonė, kuri pati neturi Wwft pareigos, kartais vis tiek gauna šį klausimą, nes pirkėjas nori įrodyti savo pareigą priežiūros institucijai arba bankui. Tokiu atveju atsakymas dažnai būna "ne" arba "iš dalies" — pavyzdžiui, tik rankinis patikrinimas priimant naujus didelius klientus, be periodinio pertikrinimo. Tai nėra problema pranešti; problema pradeda kilti tik tada, kai atsakoma "taip" be patvirtinančio dokumento, tokio kaip tikrinimo ataskaita arba vidaus procedūros aprašymas. Šis klausimas dažnai yra tame pačiame klausimyne kaip strategijos dėl korupcijos ir papirkimo atžvilgiu, nes abu šie klausimai patenka į plačiąją sąžiningumą ir atitiktį — todėl efektyviai juos galima atsakyti kartu.

Kur tai kyla iš Wwft

Šis klausimas iš esmės atitinka kliento tyrinėjimo pareigą, nustatytą Teisės akte dėl pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos. Institucijos, kurioms taikomas šis teisės aktas, turi identifikuoti ir stebėti savo klientus, o tai apima tikrinimą pagal sankcijų sąrašus kaip rizikos pagrįsto tyrimo dalį. Įmonė, kuri pati nėra Wwft pareigybės subjektas, negali tiesiogiai remtis šiuo teisės aktu dėl šios pareigos, tačiau tokį klausimą dažnai gauna todėl, kad perdirbėjas — kuriam šis teisės aktas taikomas — turi įrodyti, kad jis stebi savo pačios santykius, įskaitant tiekėjus. Kas čia norėtų pateikti daugiau įrodymų, gali taip pat pažvelgti į vidinį pranešimų kanalą sušaldiams, nes jis tame pačiame klausimų bloke apie integritetą dažnai bandomas kartu.