A empresa verifica as suas relações com as listas de sanções aplicáveis?

Teste de lista de sanções está fixo na investigação do cliente

Sim, na maioria dos casos é perguntado se a empresa testa as suas relações — clientes, fornecedores, intermediários, beneficiários finais — em relação às listas de sanções vigentes, como as da UE, ONU e OFAC. Esta é uma pergunta que surge frequentemente junto de clientes no setor financeiro ou junto de compradores que têm a obrigação Wwft e transmitem essa obrigação pela cadeia. A resposta "sim" só pode ser fundamentada se existir um procedimento de screening funcional: uma ferramenta ou serviço que combina relações com as listas atualizadas, com uma frequência definida (aquando do estabelecimento da relação e periodicamente ou quando há alterações nas listas).

Uma empresa sem obrigação Wwft própria recebe por vezes esta pergunta mesmo assim, porque o comprador quer demonstrar a sua própria obrigação perante a autoridade de supervisão ou banco. Neste caso, a resposta é frequentemente "não" ou "parcialmente" — por exemplo apenas uma verificação manual de novos clientes grandes, sem rescreening periódico. Não há problema em reportar isto; só se torna um problema se for respondido "sim" sem que exista uma prova, como um relatório de screening ou uma descrição interna do procedimento. Esta pergunta surge frequentemente na mesma lista de verificação que a política contra suborno e corrupçãoporque ambas se inserem no tema mais amplo de integridade e conformidade — portanto é eficiente respondê-las em conjunto.

Onde isto segue da Wwft

Esta pergunta corresponde substancialmente à obrigação de investigação do cliente da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo. As instituições que se enquadram nesta lei devem identificar e monitorizar os seus clientes, e isto inclui testes em relação às listas de sanções como parte da investigação baseada em risco. Uma empresa que não é obrigada pela Wwft não pode basear diretamente esta obrigação na lei, mas recebe frequentemente a pergunta porque o comprador — que é obrigado pela lei — deve demonstrar que tem as suas próprias relações, incluindo fornecedores, sob vigilância. Para quem deseja apresentar mais provas aqui, pode também consultar o canal interno de denúncia para denunciantesporque isto é frequentemente testado em combinação nos mesmos blocos de questões sobre política de integridade.