Provjerava li poduzeće svoje odnose prema primjenjivim sankcijskim listama?

Provjera liste sankcija je fiksirana u istrazi klijenta

Da, u većini slučajeva ovdje se pita provjerava li poduzeće svoje odnose — klijente, dobavljače, posrednike, konačne vlasnike — odnosno provjerava ih proti trenutnim listama sankcija, kao što su one EU-a, UN-a i OFAC-a. Ovo je pitanje koje se često pojavljuje kod klijenta u financijskom sektoru ili kod kupaca koji sami imaju Wwft-obvezu i tu obvezu prenose kroz lanac. Odgovor "da" može se opravdati samo ako postoji funkcionirajući postupak screening-a: alat ili usluga koja usklađuje odnose s aktualnim listama, s utvrđenom učestalošću (pri uspostavljanju odnosa i periodički ili pri promjenama na listama).

Poduzeće bez vlastite Wwft-obveze ponekad dobije ovo pitanje ipak, jer kupac želi dokazati vlastitu obvezu prema regulatoru ili banci. U tom slučaju odgovor je često "ne" ili "djelomično" — primjerice samo ručnu provjeru pri novim većim klijentima, bez periodičke nove provjere. Nije problem prijaviti to; problem postaje tek ako se odgovori "da" bez dokaza, kao što su izvještaj o screeningen-u ili opis internog postupka. Ovo pitanje često stoji na istoj listi kao politika protiv mita i korupcije, jer oba spada pod širu temu integriteta i sukladnosti — tako je efikasno odgovoriti na njih zajedno.

Gdje to proizlazi iz Wwft-a

Ovo pitanje u sadržajnom smislu odgovara obvezi istraživanja klijenta iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Institucije koje spadaju pod ovaj zakon moraju identificirati i pratiti svoje klijente, a to uključuje provjeru prema listama sankcija kao dio istraživanja temeljenog na riziku. Poduzeće koje samo nije obveznik po Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma ne može direktno izvesti ovu obvezu iz zakona, ali često dobije pitanje jer kupac — koji je obvezan zakonom — mora dokazati da prati vlastite odnose, uključujući dobavljače. Tko ovdje želi dostaviti više dokaza, može također pogledati interni kanal za prijavu nepravilnosti za informatore, jer se to često kombinira i provjerava u istim blokovima pitanja o politici integriteta.