Cad na doiciméid a bhíonn uait do do chlárúchán UBO?
Nuair a iarrann glacadóir, banc nó árachas cruthúnás ar do chlárúchán UBO, is gnách gur meascán socraithe páipéar a bhíonn ann: sliocht reatha ó chlár UBO Chumann Tráchtála, organiagram nó scéim úinéireachta a thaispeánann conas a bhíonn an rialúchán tógtha suas i d'fhiontair, agus cóip de taithiúchán céannais gach úinitheoir deireanach. I gcás fondúchán nó iontaofa, is minic a bhíonn gníomh bunaithe nó gníomh iontaofa ann leis sin, toisc go bhíonn sé le feiceáil ón doiciméad sin cé na brabúsaithe.
An mion-chuid ar a dtugtar níos lú airde di ar an ábhar seo, tá sí san fhocal dheireanach: an taithiúchán céannais. Is gnách go mbíonn an líon daonna seirbhíse síoraí i gcóip de phas nó de chárta céannais, agus níor chóir duit an uimhir sin a roinnt go simplí le glacadóir. Má dhéanann duine rud a dhéanann, déanann siad níos mó a roinnt ná mar is gá don chuspóir ar a bhun a bhítear ag lorg an doiciméid.
Cad a thaispeánann gach doiciméad go díreach
Taispeánann an sliocht ó chlár UBO cé atá ann de réir an chlárúcháin oifigiúil mar úinitheoir deireanach, lena n-áirítear nádúr agus méid an spéis. Iarrann tú an sliocht seo ar Chumann Tráchtála agus is gnách go bhíonn sé bailí ar feadh tamaill ghearr, toisc gur theastaíonn ó ghlacadóirí go bhfuil an fhaisnéis reatha ar an bhonnéad a chuirtear isteach.
Líonann an organiagram an sliocht sin leis an struchtúr atá taobh thiar dó: ar bhealach a théann an rialúchán trí chuideachtaí idirpheile nó a bhaineann le comhoibriú. Úsáideann glacadóir é seo chun a fhíorú an bhfuil an UBO atá sa chlár ann, ceangal réasúnta i struchtúr dlíochtúil do bhord is fearr. I gcás gnó simplí duine aonair nó bv le comhpháirtíochta aonair, tá an scéim ghearr; i ngrúpa le sraitheanna iolracha, is féidir a bheith níos leithne.
Feidhmíonn an taithiúchán céannais chun a dhaingniú go bhfuil an duine atá cláraithe mar UBO ann go fírinne agus go bhfuil an céannacht luaite aici. Is é seo an doiciméad inar thagann an chuid is mó ceisteanna, toisc go bhfuil sonraí pearsanta ann a thagann faoi GDPR.
Cén fáth ar theastaíonn aird ar an BSN ar leithligh
Is gnách go mbíonn grianghraf pas, síniú agus líon daonna seirbhíse síoraí i gcóip de phas nó de chárta céannais. I gcomhair an tseasaimh ar UBO, ní bhíonn gá don uimhir dheireanach sin go minic: is leor an t-ainm, an dáta breithe agus an náisiúntacht chun an nasc leis an chlár UBO a dhéanamh. Tá an t-iompar gan ghá ar BSN i bhfeidhm ar rialacha atá ann cheana ar sonraí pearsanta, agus bhí na rialacha sin i bhfeidhm cheana sular bhí liosta gceiste ar UBO coitianta.
Sa phraiticiúil, ciallaíonn sé seo gur féidir leat an BSN ar chóip a chur faoi dhícheal sula roinnfidh tú an doiciméad, mar shampla trína dhéanamh doiléir. Déanann roinnt aipeanna KYC banc an t-uachtar seo go huachtar nuair a uachtar tú; ar sheoladh láimhe do ghlacadóir, tá an chéim sin agat féin. Níos mó faisnéis faoin bhealach ar dhéileáiltear le sonraí pearsanta sa ghnó seo, léigh tú ar an leathanach ar an mbealach ar dhéileáiltear le do shonraí.
Cén fáth ar iarrainn glacadóir an meascán seo go díreach
De ghnáth thagann an t-iarratas ar dhoiciméid UBO ó oibleagáid an ghlacadóra féin a bheith ar eolas faoina ghnóthaí féin, próiseas ar a dtugtar Know Your Business nó KYB go minic sa phraiticiúil. Ní mór do bhainc nó do tháirgí níos mó a bheith ábalta a léiriú go bhfuil a fhios aici cé lena ndéanann sé nósanna, agus is í an meascán de shliocht, organiagram agus taithiúchán céannais an modh coiteann chun é sin a dhúnmharú. Sin an fáth ar ais ar na trí dhoiciméad seo ag an ngach glacadóir beagnach, go fiú má bhíonn an phortál ina dtúraigítear siad mar dhifríochtaí.
Toisc go ndéantar an trí dhoiciméad céanna a iarraidh go barr arís agus arís eile, is leor é a bheith ábalta iad a chur ar fáil iomlán agus reatha, agus an dáta ar a raibh an sliocht bainte amach. Forbhreathnú ar cad ar a ndéantar a iarraidh agus cén fáth, tá sé ar fáil in an bhanc eolais in aghaidh an ábhair.
Cad ar féidir leat a dhéanamh leis seo
An bhfuil do ghnólacht ag fíodhéanamh an oibleagáid bhreithiúnaithí go hiomlán faoi láthair, is rud é is fearr duit a fhéachaint air le do dhossier Chumann Tráchtála agus Tionscail nó le dlíodóir; déanann an alt seo cur síos ar na doiciméid, ní ar do shíomh spéisiúil féin. Más mian leat tuairim a fháil ar dtús ar cé na hábhair ar bith a bhaineann le do ghnólacht, is féidir leat roinnt ceistanna gearr a fhéachaintis fúthu. Aon duine a bhíonn na doiciméid curtha i gcrích aige agus ar mhaith leis iad a athúsáid do go leor ceistliostai ag an am céanna, is féidir leis a bheith i ndiaidh a chláraithe le cuntas gnó chun iad a chur i bhfeidhm go lárnach.