v vprašalniku je vprašanje o ubo kje je ta odgovor v mojem dosjeju

Podatki o UBO prihajajo iz datoteke Trgovinskega registra, ne iz registra UBO

Odgovor je v verigini datoteki, v strukturi UBO, ki je bila prej določena pri prvem vprašalniku, v katerem se je pojavila. Tam so imena končnih upravičencev, njihov odstotek lastništva ali glasovalne pravice ter vrsta koristi. Sistem prepozna vprašanje UBO v novem seznamu in predlaga isti odgovor; ti potvrdiš z da ali ne in sam oddaš.

Opozarjam na razliko do uradnega registra UBO pri Trgovinski zbornici: to je zakonska registracija na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, z lastno obveznostjo posodabljanja. Verigina datoteka je tam ni nadomestilo, temveč kopija zadnjih potrjenih podatkov za uporabo v vprašalnikih strank. Če se struktura ne ujema več — delnic je prodana, nov upravljavec — to prvo spremenite v datoteki prek strukture UBO podjetja, tako da novi vprašalnik dobi pravilen odgovor namesto starega. Če se stranka posebej sprašuje, ali ima kdo v strukturi politični vidni položaj, je to ločen odgovor, ki ga najdete pri statusu PEP upravljavcev in upravičencev.

Pravna podlaga: Zakon o trgovinskem registru ob klijentu Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

Podatki, pripisani podjetju — vključno z upravljavci in strukturo nadzora — izhajajo iz obveznosti registracije Zakona o trgovinskem registru iz leta 2007. Vprašanje o samem UBO običajno pri stranki ne izvira iz tega zakona, temveč iz njegove obveznosti glede pregleda strank v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma: banke in včasih tudi večji trgovinski partnerji morajo vedeti, kdo stoji za njihovim nasprotnikom. Zato skoraj vsaka banka postavi isto vrsto vprašanja, čeprav je portal videti drugače — prav tako zakaj se vprašanja bank in zavarovalnic kljub temi razlikujejo.