küsimustikus küsitakse ubo-st, kus see vastus minu dosseest leitav on

UBO-andmed pärinevad Kaubandusregistri dosseest, mitte UBO-registrist

Vastus asub ketikutdossees, UBO-struktuuri all, mis määrati varem esimeses küsimustikus, kus see ilmus. Seal on lõplike kasusaajate nimed, nende omasiht- või hääleõiguse protsent ning intressiseose olemus. Süsteem tunnistab UBO-küsimuse uues loetelus ja pakub sama vastust; sina kinnitad jah või ei ja edastad ise.

Pööra tähelepanu erinevusele ametliku UBO-registri vahel Kaubanduskoja juures: see on seaduslik registreerimine Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel koos oma uuendamiskohustusega. Ketikudossee ei asenda seda, vaid on koopia viimati kinnitatud andmetest klientide küsimustike kasutamiseks. Kui struktuur enam ei klapi — aktsia müüdud, uus juhataja — siis uuendad sa seda kõigepealt dosseesse läbi ettevõtte UBO-struktuuriet uus küsimustik saaks vanema asemel õige vastuse. Kui klient küsib konkreetselt, kas keegi struktuuris omab poliitilist prominentset funktsiooni, siis see on eraldi vastus, leitav juhatajate ja kasusaajate PEP-staatuse juures.

Alus: Kaubandusregistri seadus kõrval Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse kliendiuuringuga

Andmed, mis on ettevõttega seotud — kaasa arvatud juhatajad ja kontrollstruktuur — tulenevad Kaubandusregistri seaduse 2007. a registreerimisnõuetest. UBO küsimus ise pärineb kliendilt tavaliselt mitte sellest seadusest, vaid tema omast kliendiuuringu kohustusest Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel: pangad ja vahel ka suuremad kaubanduspartnerid peavad teadma, kes nende vastupoole taga on. Seega esitavad praktiliselt kõik pangad sama tüüpi küsimuse, kuigi portaal näeb iga kord teistsugune välja — vt ka miks panga- ja kindlustusküsimused vaatamata teemale siiski erinevad.