kyselylomakkeessa kysytään UBO-tiedoista, missä se vastaus on omassa dossierassani

UBO-tiedot tulevat kaupparekisteritiedostosta, ei UBO-rekisteristä

Vastaus on ketjutiedostossa UBO-rakenteen alla, joka on määritetty aiemmin ensimmäisessä kysymyslistassa, jossa tämä esiintyi. Siellä ovat lopullisten edunsaajien nimet, heidän omistusosuutensa tai äänioikeutensa prosenttiosuus ja edun luonne. Järjestelmä tunnistaa UBO-kysymyksen uudesta listasta ja ehdottaa samaa vastausta; vahvistat kyllä tai ei ja toimitat sen itse.

Huomio eroon virallisesta UBO-rekisteristä kauppakamarissa: se on lakiin perustuva rekisteröinti Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan lain nojalla, omalla päivitysvelvoitteella. Ketjutiedosto ei korvaa sitä, vaan se on kopio viimeksi vahvistetuista tiedoista käytettäväksi asiakaskysymyslistoissa. Jos rakenne ei enää kelpaa — osake myyty, uusi hallituksen jäsen — päivität sen ensin tiedostossa kautta yrityksen UBO-rakenne, jotta uusi kysymyslista saa oikean vastauksen vanhan sijaan. Jos asiakas kysyy erityisesti, onko joku rakenteessa poliittisesti merkittävässä asemassa, se on erillinen vastaus, joka löytyy kohdasta hallituksen jäsenten ja edunsaajien PEP-asema.

Oikeusperusta: kaupparekisterilaki rinnalla asiakkaiden tuntemisesta Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan lain mukaisesti

Yrityksen liitetyt tiedot — mukaan lukien hallituksen jäsenet ja määräysvallanosakkaiden rakenne — seuraavat kaupparekisterilain 2007 rekisteröintivelvoitteesta. UBO-kysymys itsessään ei yleensä tule asiakkaalle kyseisestä laista, vaan hänen omasta asiakkaiden tuntemisvelvoitteestaan Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan lain nojalla: pankkien ja joskus myös suurempien kauppakumppaneiden on tiedettävä, kuka on heidän vastapuolensa takana. Siksi lähes jokainen pankki esittää samankaltaisen kysymyksen, vaikka portaali näyttää joka kerta erilaiselta — katso myös miksi pankki- ja vakuutuskysymykset poikkeavat toisistaan huolimatta aiheesta.