Tugann níos mó fhondúirí faoi deara go dtiocann a bhancanna nó a gcuid árachóirí ar ais níos mó ná uair amháin, go rialta, le ceisteanna faoi na príomhúna, na rannpháirtithe a bhí i gceannais agus gníomhaíochtaí a gcomhlachta. Is é KYB a thugtar air seo, ó Know Your Business, agus tá an scrúdú atá taobh thiar de sin i bhfad níos leithne agus níos níos minice le blianta beaga anuas. Ní gur do-bharúil ar an mbancaoir a bhí ionat an chúis, ach go bhfuil na rialacha ar a bhfuil bancanna agus árachóirí faoi réir níos géire agus níos beachtaithe.
Athrú ar gach imirt ar chúis ar leith, agus tá an tuairimíochán beacht nach bhfuil sé ag supplia.eu ach ag an bhfóireann toscaireachta agus ag an institiúid féin. Ach tá a rá le déanamh: is soiléir an treochur. Déantar scrúdúcháin ar bhancanna a raibh siad a dhéanamh nuair a bhí cuntas nó polasaí oscailte, iad a dhéanamh go tréimhsiúil anois, agus bíonn na liostaí ceiste is geal níos sonrach faoi úinéireacht, cumhacht agus tionscal airgid.
Cad a bhíonn i KYB, a dhírithe go gairid
Is é KYB an scrúdú a dhéanann bainc, árachóir nó institiúid fhiaraithe eile chun a bheith ar an eolas ar chén ghnó ar a bhfuil siad ag déanamh. I measc na nithe sin, tá ceist ar cé atá ina úinéir deireanach, ar a dtugtar UBO, cad atá i gceist ag gníomhaíochtaí an ghnó agus an bhfuil ábhar ann a bheith i ndiaidh an bhanbhó nó an bheo-réimeas. Ní rud nua an scrúdú seo, ach tá an dóigh ar a bhfuil institiúidí á dhéanamh ag athrú.
Cad is cúis le gur bhíonn na scrúdúcháin seo ar ais níos minice
Tá bancanna agus árachóirí faoi dhualgas dlí a gcliaint a bheith ar an eolas agus an pictiúr sin a choimeád suas chun dáta. Ag súil a bhíonn toscaireachtaí go fóill níos tuisceanaí go bhfuil institiúidí ag déanamh scrúdúcháin ní amháin ag tús an chomhghuaillíochta, ach taobh istigh de sin, go háirithe nuair a bhíonn athrú ann sa struchtúr úinéireachta, gníomhaíochtaí nó próifíl riosca an chliaint. Ar leibhéal Eorpach, tá obair ar siúl ar an leabhrán a dhéanamh i bhfad níos fearr de na rialacha gealadh, agus toscaireacht lárnach nua ar an réimse seo. Cad go díreach a bheidh i gceist don liostaí ceisteanna ar a bhfuil tú ag fáil, ní bhíonn sé ar fáil i mionsaothar agus tá difríochtaí ann freisin idir stáit bhallracha. Maidir le staid an dlí a chinneadh, tá muid ag tabhairt isteach na téacs oifigiúla agus don toscaireacht atá i gceannas ar do thionscal.
Cad is féidir a bheith i gceist duit a bheidh i gceist do d'oibreoirí
Is é an toradh sa chleachtas ná go mbíonn tú a bheidh i gceist do d'oibreoirí, liosta ceiste ag fáil ó do bhancanna nó ó d'árachóirí níos minice, fiú mura ndéantar athruithe ar d'fhéachaint ar rudaí. D'fhéadfadh sé a bheith ar dheimhniú ar do bhuntásc UBO, ar nuashonrú ar do chuntas KvK, nó ar léiríonn ar idirbheart mór. Ní iarrann institiúidí seo toisc gur bhraistí siad rud, ach toisc go gcaithfidh siad seo ar an deis le bheith i gcomhlíonadh lena n-oibleagáidí féin. Do tú, is é seo an chéad rud a théann ar ais ar na bundata céanna, le bheith páirtithe, i bhformáidí difriúil.
Rud nach n-athraonn
Fanann croílár an rud ar a bhfuil deis ag institiúid a iarraidh i bprionsabal mór: sonraí ar a bhfuil gá don bhunreachtúchán, do na húinéirí agus don rioscair a bhreithniú. Cad a bhíonn i gceist ar chor is ea an minicíochta agus ar leibhéal an mhionsonrú. Is féidir le bainc, mar shampla, a iarraidh níos minice ar dheimh anoir nó ar ráiteas UBO reatha, agus a ghealadh ar an gceist atá ann - cé atá ina úinéir deireanach - gan athrú.
Conas atá tú a dhéanamh
Toisc go dtagann an sonraí céanna ar ais arís agus arís eile, cabhraíonn sé a thabhairt ar deis i áit amháin a fhéad a choimeád chun dáta, in áit a bheith ag bailiú arís agus arís eile ar gach iarraidh. Smaoineamh ar shonraí reatha KvK, an struchtúr UBO, fógra ar shíor an gníomhaíochtaí agus, áit ar bith riachtanach, eolas ar bhunús airgead ar idirbhearta móra. Nuair atá na páipéir sin ar ord agus go bhfuil a fhios agat cathain a bheidh siad in éag, is costasach níos lú a bheadh ann do fhomh ar liosta ceist KYB nua a líonadh. Sa leabharlann eolais ar ábhair gach cás Faighid sibhialta a thugann leibhéal a raibh athruithe déanta agat ar an bhfad agus é sin á dhéanamh ar an leibhéal den fhoinse.
Is leat féin, nó aturnae nó comhairlí comhlíonadh, a bheidh i gceist a dhéanamh breithiúnais ar an cheist ar leith ó do bhainc nó do assurantóir agus conas is fearr duit a fhreagairt. Ní dhéanann supplia.eu aon bhreithiúnas ar aon cheistiocháin ó thaobh ábhair de agus ní dhéanann sé aon rud ar do shon in aon áit; cuidiú a dhéanann muid chun na freagraí atá tugtha agat cheana féin a aimsiú agus a úsáid arís.
Más mian leat a fhios a bheith agat cén cheistiocháin athfhillteacha a bheidh ábhartha do do ghnó, is féidir leat sin a sheiceáil i gceithre nóiméad go leor trí an seiceáil aithnitheoireachta le chéad léiriúMaidir le daoine ar mhaith leo a fhios a bheith aici cén chaoi ar fhágann supplia.eu an bhraistint go bhfuil an fhaisnéis ar an suíomh, tá sin soiléirithe ar an leathanach míniú ar an foinse an bhraistinteCeisteanna a bhíonn i gceist go minic ar KYB, UBO agus ról na mbancanna agus na n-assurantóirí á mbailíochtú ar an leathanach freagraí ar cheistianna a bhíonn níos fréamhúla.
Ní hionann ceistiocháin KYB a bhíonn i gceist go minic agus comhartha go bhfuil rud éigin míceart, ach iarmhairt rialacha a bhíonn i bhfeidhm don tséasamh ar fad. Má tá do bhundochar in ord, ní gá duit an t-am a bhaint air gach uair.