KYB apzīmē Know Your Business. Tā ir pārbaude, ar kuras palīdzību pircējs, banka vai apdrošinātājs noskaidro, kas tieši ir aiz jūsu uzņēmuma, vai tas uzņēmums patiešām pastāv un vai tas rīkojas likumīgi. Šis termins nāk no tādas pašas saimes kā KYC, Know Your Customer, ko bankas jau ilgāk lieto attiecībā uz privātajiem klientiem. Biznesa attiecībās to sauc par KYB, jo tiek pārbaudīta nevis persona, bet organizācija.
Pircējs to nepieprasa tāpēc, ka viņam būtu jums neuzticības. Uzņēmumiem, kas strādā ar daudziem piegādātājiem, ir jāspēj pierādīt, ka viņi zina, ar kādi viņi noslēdz darījumus. Tas notiek jaunas attiecības veidošanas laikā, bet arī periodiski ar esošajiem piegādātājiem, īpaši, ja mainās uzņēmuma struktūra. Bankas un apdrošinātāji pieprasa līdzīgu informāciju tāpēc, ka viņi ir dohledā peļņai uz regulēšanas un jāspēj pierādīt, ka viņi pazīst savus klientus.
Ko tieši pārbauda KYB pārbaude
KYB pārbaude parasti sastāv no dažiem fiksētiem komponentiem. Pirmkārt, tiek konstatēts, ka uzņēmums pastāv un ir aktīvs, parasti, izmantojot izdruku no komercreģistra. Pēc tam tiek noskaidrots, kas ir gala labuma guvēji, tā saucamie UBO: fiziskās personas, kurām ir kontrole vai kas ir īpašnieki. Pēc tam pircējs pārbauda, vai ir zināmi kādi sankcijas vai brīdinājumi pret uzņēmumu vai iesaistītajām personām, un dažreiz tiek vaicāts arī par finansiālo stāvokli vai atsaucēm. Tas, ko tieši tiek pieprasīts, atšķiras atkarībā no pircēja un nozares; nav vienotas, uniformas saraksta, kas būtu derīgs visiem.
Detaļa, ar kuru saduras daudzi uzņēmēji, ir tāda, ka pieprasītie dokumenti bieži vien ir jāiegādājas nedaudz vecāki vai nedaudz jaunāki nekā tie, kas ir pieejami paša administrācijā. Komercreģistra izdruku no gada atpakaļ pieņem viens pircējs un noraida otrs, jo tā nav pietiekami aktuāla. Tas pats attiecas uz UBO deklarāciju: ja mainās kaut kas aksionāru struktūrā, tad iepriekš iesniegta versija vairs nav derīga. Ja šādus dokumentus atjaunina vienā vietā, nav jāmeklē katru reizi no jauna, kurš dokuments atbilst kurai pieprasīšanai.
Ko jums standarta kārtībā ir jāiesniedz un ko ne
KYB jautājums attiecas uz jūsu uzņēmuma identitāti un struktūru, ne automātiski uz visu, ko pircējs vēl gribētu uzzināt. Komercreģistra izdrukas vai UBO pārskats ir kaut kas cits nekā pieprasījums par iekšējiem finanšu detaļiem vai darbinieku datiem. Ja rodas šaubas par to, kas ir pamatoti dalīt, ir lietderīgi noskaidrot, kas ir nepieciešams konkrētajam jautājuma mērķim. Vietnē ar bieži uzdotajiem jautājumiem ir izskaidrots, kā šis atšķirums praksē bieži tiek izdarīts.
Cik bieži tas atgriežas
Tā kā KYB nav vienpusīga pārbaude, bet kaut kas, ko pircēji, bankas un apdrošinātāji periodiski atkārto, praksē tajā pašā jautājumā atgriežas vairākas reizes gadā, katru reizi nedaudz atšķirīgā formātā. Tas ir viens no iemesliem, kāpēc uzņēmējiem jāaizpilda tie paši dati atkal un atkal, bet svarīgākie fakti gandrīz nemainās. Vietnē zināšanu bāzē ir paskaidrots katrs termins, no kurienes tas nāk un kāda ir vieta oficiālajā tekstā.
Nav zīmes, bet ir mape
Ir jāuzsver, ka KYB pārbaudi veic un novērtē pats pircējs. Nav sertifikāta vai apstiprinājuma, kas aizstātu šo pārbaudi: pircējs, banka vai apdrošinātājs izsaka savu secinājumu, pamatojoties uz iesniegto dokumentu. Ko jūs varat darīt, ir nodrošināt, ka pamatdokumenti, aktuāli un kārtībā, ir gatavi, tiklīdz tiek saņemts jautājums.
Vai vēlaties uzzināt, kuri ar KYB saistītie jautājumi jūsu uzņēmumam bieži atkārtojas un kādi dokumenti tiem pievienoti? Ar atpazīšanas pārbaudi jūs redzēsit dažu jautājumu laikā, kur jūs atrodaties, un lapā par to, kā tas darbojas jūs lasīsit, no kurienes dossejā esošā informācija nāk.