KYB fl-esteru: l-ispezzjoni hija l-istess kullimkien?
Le, mhux eżattament. KYB għandu jfisser Know Your Business: il-kontroll li l-banek u l-assiguraturi jkunu jexerċitaw qabel ma jbigħu ma' negozju. Il-bażi ġejja minn regoli Ewropej kontra l-għassil tal-flus u t-tfinanzjar tal-irhaba, imma dawk ir-regoli jkunu stabbiliti f'direttiva. Direttiva tagħti għan u livell minimu, u kull pajjiż tal-UE jissetja dik b'mod tiegħu stess f'leġiżlazzjoni nazzjonali. Minħabba dan, lista tal-mistoqsija KYB f'Germania jew Franza tidher li tidoqq il-Olandija, imma hija mfassla b'mod daqan differenti f'partijiet ċerti.
Id-differenzi akbar jinsabu f'tliet affarijiet: liema reġistru għall-benefiċjarji ultimi (UBO) jintuża, liema dokumenti jitqiesu bħala prova valida, u kemm strett bank jew assiguratur irid jistabbilixxi l-identità tal-amministraturi u l-azionisti. Għal negozju li jbigħ lil kliyenti barranin, dan ifisser l-aktar li l-istess lista tal-mistoqsija kultant tintuwa b'annessi differenti minn dawk li inti ħlewwa biex tuża fl-Olanda.
Għaliex direttiva wieħed tintilef minn pajjiż għal ieħor
Direttiva Ewropea mhix regolament. Regolament jgħodd direttament u b'mod l-istess f'laћ-stati membri; direttiva għandha l-ewwel tiġi traspozizzjonata f'leġiżlazzjoni nazzjonali, u l-istati membri jridu jkollhom ispazju għal għażliet tagħhom stess. Allura l-perċentwal tal-limitu li fuqu xi ħadd jitqies bħala UBO, il-mod kif reġistru UBO jinżamm, u l-perjodu tal-ħfif ta' dokumenti jista' jinqala b'mod differenti minn pajjiż għal ieħor. Dan mhuwiex żball fil-sistema; hija kif direttiva qiegħda tintuża.
Għad-dossier KYB tiegħek dan ifisser li dokumentu li huwa suffiċjenti fl-Olanda, f'pajjiż ieħor kultant ikun jeħtieġ biċċa addizzjonali, pereż estratt aktar riċenti jew dikjarazzjoni addizzjonali tal-amministratur. iskopri kull suġġett liema eżatt jintalab jagħtu deskrizzjoni ta' liema dokumenti l-pajjiżi normalment jitolbu, mingħajr li int inti nnifik għandek tibda tħares lejn it-testi legali nazzjonali kollha.
Ir-reġistri UBO huma nazzjonali, mhux Ewropej
Kull pajjiż tal-UE jmur għad-dawk ir-reġistri UBO tiegħu stess; m'hemm l-ebda reġistru Ewropew ċentrali fejn bank barrani jista' jħarres. Negozju Olandi għalhekk jinsab fir-reġistru Olandi, u kliyent Ġermaniż li jikkontolla d-dejta tiegħek, jista' ma jkunx kapaċi li jħares dak ir-reġistru l-ewwel jew jrid isegwi proċess ieħor biex jivverifikaw id-dejta. Hija waħda mir-raġunijiet għaliex affetturi barranin spiss jitolbu estratt jew dikjarazzjoni tagħhom, anki jekk inti ġie għaddejt minn dik l-informazzjoni fl-Olanda.
Barra minn hekk, l-aċċessibilità tar-reġistri UBO tintilef minn pajjiż għal ieħor: xi pajjiżi jħallsu vista mezzana, oħrajn jillimitaw dan lil partijiet bl-aħjar interesse. Dan ma jaffettwax biss kemm minn harsa l-kontroll ta' malajr, imma wkoll x'kliyent barrani nnifsu jista' jiskopri u x'irid iħarres minnek.
Dokumenti, traduzzjoni u legalizazzjoni
Differenza it-tieni tinsab fil-forma ta' dokumenti. Estratt Olandi mir-Reġistru tal-Kummerċ jaccetta mingħajr problema mill-biċċa l-kbira tal-pajjiżi tal-UE, imma ma' kliyenti barra l-UE traduzzjoni jew legalizazzjoni jista' jkunu meħtieġa qabel dokumentu jitqies bħala prova valida. Legalizazzjoni tfisser li awtorità kompetenti tikkonfirma li dokumentu huwa awtentiku, spiss b'timbru jew dikjarazzjoni speċifika għall-pajjiż li jirċievu. Dan ma jipplejja ma' kull kliyent barrani, imma huwa xi ħaġa li tista' taħseb dwariha jekk int għal ewwel darba tbigħ lil partì barra l-UE.
Il-validità tan-nidħal ta' dokumenti wkoll tintilef. Estratt li fl-Olanda jitqies bħala attwali għal sena, jista' jitqies bħala skadut minn bank ieħor wara perjodu iqsar. kif nmutu mad-dejta tiegħek hu hawn inqas rilevanti mill-mistoqsija kemm jibqa' validu dokument x'imkien ieħor; din tiddetermina l-parti li tirċievi, mhux l-amministrazzjoni tiegħek stess.
X'ifisser dan fil-prattika
Għall-biċċa l-kbira tal-kumpaniji MKB li jforniexxu lill-ħaddiema barranin b'mod inċidentali jew strutturali, dan jitnaqqas għal xi ħaġa addizzjonali: dokument jew tnejn addizzjonali, traduzzjoni, jew kontroll iżjed strenu ta' min ġo l-intrapriża tiegħek għandu l-awtorità li jiffirma. Dan mhu raġuni biex tassumi li qed tagħmel xi ħaġa żgħalba; dan huwa konsegwenza ta' kif jaħdmu d-direttivi fl-Unjoni Ewropea.
Jekk klijent speċifiku f'pajjiż speċifiku jistaqsi iżjed minnok milli inti użat, l-aħjar tistaqsih direttament lill-klijent stess jew lill-awtorità ta' sorveljanza f'dak il-pajjiż. Biex tikseb idea ewlenija ta' x'qed seħħ fit-tip ta' kummerċ tiegħek u fis-suq tiegħek, tista' fi ftit mistoqsijiet tara liema lista ta' mistoqsija tista' tkun applikabbli għalik.
Supplia.eu ma jispjegax xi ħaġa u ma jibbaggax ebda dossier; aħna ngħinuk żżomm l-answers u l-provi li għandek diġà, organizzati għall-listi ta' mistoqsija li jmur għak. Jekk trid taf kif eżattament jaħdem, aqra then kif jiġi l-informazzjoni fuq din il-pjattaforma, jew ħares lejn il- tweġibiet għall-mistoqsijiet li l-aktar nistaqsuh.