KYB užsienyje: ar kontrolė yra tokia pati visur?
Ne, ne visiškai. KYB reiškia "Know Your Business": kontrolė, kurią atlieka bankai ir draudimo bendrovės prieš pradėdami verlo ryšius su įmone. Pagrindas yra paremtas Europos taisyklėmis, susijusiomis su pinigų pralavinimu ir terorizmo finansavimu, tačiau šios taisyklės nustatytos direktyvoje. Direktyva nurodo tikslą ir minimalų lygį, ir kiekviena ES šalis tai perima į nacionalinį teisės aktą savaip. Dėl to KYB klausimynas Vokietijoje arba Prancūzijoje panašus į Nyderlandų, tačiau kai kuriuose aspektuose yra šiek tiek kitaip sustruktūrizuotas.
Didžiausi skirtumai yra trijuose dalykuose: kuris registras naudojamas tikrajam savinininkui (UBO) nustatyti, kokie dokumentai laikomi galimu įrodymu, ir kaip griežtai bankas arba draudimo bendrovė nori nustatyti vadovų ir akcininkų tapatybę. Verslininko, kuris tiekia užsienio klientams, atžvilgiu tai reiškia daugiausia tai, kad tą pačią klausimyną kartais reikia užpildyti su kitomis priede pateiktomis medžiagomis nei jūs esate įpratę Nyderlanduose.
Kodėl direktyva skiriasi atsižvelgiant į šalį
Europos direktyva nėra reglamentas. Reglamentas tiesiogiai galioja ir vienodai visose narėse valstybėse; direktyva pirmiausia turi būti perimama į nacionalinę teisę, ir narės valstybės turi laisvę daryti savo pasirinkimus. Taip galima nustatyti, kad ribinis procentas, virš kurio žmogus laikomas UBO, UBO registro vedimo būdas ir dokumentų saugojimo terminas gali skirtis atsižvelgiant į šalį. Tai nėra sistemos klaida; tai yra tai, kaip direktyva turėtų veikti.
Jūsų KYB failui tai reiškia, kad dokumentas, kuris Nyderlanduose yra pakankamas, kitoje šalyje kartais reikalauja papildomos dalies, pavyzdžiui, naujesnio išrašo arba papildomos vadovo deklaracijos. nustatyti pagal temą, kas tiksliai klausiama pateikia apžvalgą to, ką šalys paprastai klausia, be to, kad jūs patys turėtumėte naršyti visus nacionalinius teisės aktus.
UBO registrai yra nacionaliniai, ne Europos
Kiekviena ES šalis veda savo UBO registrą; nėra centralizuoto Europos registro, į kurį užsienio bankas galėtų greitai žiūrėti. Nyderlandų įmonė yra Nyderlandų registre, ir vokiečių klientas, kuris tikrina jūsų duomenis, ne visada gali tiesiogiai susieti su tuo registru arba turi sekti kitą procesą duomenims patikrinti. Tai viena iš priežasčių, kodėl užsienio pirkėjai dažnai prašo savo išrašo arba deklaracijos, net jei jūs jau turėjote tą informaciją registruoti Nyderlanduose.
Be to, UBO registrų prieinamumas skiriasi atsižvelgiant į šalį: kai kurios šalys suteikia plačias galimybes, o kitos riboja jas šalims, turinčioms įrodytą interesu. Tai paveikia ne tik tai, kaip greitai vyksta kontrolė, bet ir tai, ką užsienio klientas gali pats rasti ir ką turi paklausti jūsų.
Dokumentai, vertimas ir legalizavimas
Antrasis skirtumas yra dokumentų formoje. Nyderlandų iš Prekybos registro išrašas daugelyje ES šalių yra priimamas be problemų, tačiau pas klientus už ES ribų gali reikėtis vertimo arba legalizavimo prieš tai, kai dokumentas bus laikomas galimu įrodymu. Legalizavimas reiškia, kad atitinkama institucija patvirtina, kad dokumentas yra tikras, dažnai su antspaudu arba deklaracija, kuri yra skirta konkrečiai gavėjo šaliai. Tai negresia kiekvienam užsienio klientui, tačiau tai yra kažkas, ką galite turėti omenyje, jei pirmą kartą tiekiate šalį, kuri nėra ES narė.
Taip pat skiriasi dokumentų galiojimo laikas. Išrašas, kuris Nyderlanduose yra laikomas aktualia per metus, gali būti nesuderinamas su kita banka po trumpesnio laikotarpio. kaip mes elgiamės su jūsų duomenimis čia mažiau aktualus nei klausimas, kiek laiko patvirtinimas galioja kitur; tai nustato priimančioji šalis, ne jūsų pačių administracija.
Ką tai praktiškai reiškia
Daugeliu daugumoje MKB įmonių, kurios atsitiktinai arba reguliariai tiekia užsienio klientams, tai reiškia dar vienas dalykas: vieną ar du papildomus dokumentus, vertimą arba šiek tiek griežtesnę kontrolę dėl to, kas jūsų įmonėje turi pasirašymo teisę. Tai nėra priežastis manyti, kad jūs kažką darote neteisingai; tai yra Europos Sąjungos direktyvų veikimo pasekmė.
Ar konkretus klientas konkrečioje šalyje reikalauja iš jūsų daugiau nei jūs įpratę, geriausiai užklausti tą klientą arba priežiūros instituciją toje šalyje. Kad gautumėte pirmą įspūdį apie tai, kas vyksta jūsų tipo įmonėje ir jūsų rinkoje, žiūrėdami kelias klausimus, matyti, kurie klausimynai jums gali būti taikomi.
Supplia.eu nieko nepaaiškina ir nevertina jokio bylos; mes padedame jums gerai suorganizuoti atsakymus ir patvirtinimus, kuriuos jūs jau turite, klausimynams, kurie jums pasitaiko. Jei norite žinoti, kaip tai tiksliai veikia, perskaitykite kaip informacija šioje platformoje susidaro, arba pažiūrėkite atsakymus į klausimus, kuriuos dažniausiai gauname.