застрахователят пита за нашето финансово здравословно състояние, какво да попълня

Кредитоспособността при застрахователи е обикновено фактическа, а не интерпретативна

Попълнете това, което е обективно установено: статус на депозиране на годишния отчет, актуален кредитен рейтинг на бюро като Graydon, D&B или Creditsafe, и платежния период към доставчиците. Застрахователите питат това не от любопитство, а за подкрепа на политиката за приемане и премии, често при кредитни застраховки, поръчител или отговорност полици с голяма застрахована сума. Формулировката напомня на това, което банка пита, но целта е различна — разликата в подхода е обяснена в защо банката задава други въпроси от застраховател, докато говори за един и същи предмет.

За отговора на "е ли годишният отчет депозиран" местоположението на находката в досието често е вече осигурено с дата и референтен номер от търговския регистър; проверете дали този номер съответства на счетоводния период, за който пита застраховател, а не автоматично на най-новия. Ако кредитен рейтинг липсва в досието, не попълвайте сами оценка — оставете полето празно или посочете, че рейтингът ще бъде заискан при бюрото. При въпроси относно платежното поведение важи същото: среден период е попълваем само ако е получен от администрацията, а не предполаган. Вижте какво точно се има предвид под средния платежен период към доставчиците за разграничението на този въпрос и местоположението на находката за отговора на депозирането при какво клиент разбира под "са ли годишните цифри депозирани".

Откъде идват данните: Закон за търговския регистър и проучване на клиента

Данните за депозирането и основната регистрация на предприятието произтичат от Закон за търговския регистър 2007, който установява какви данни на предприятието са публични и проверяеми. Въпросите относно финансовото здраве понякога засягат и по-широкото проучване на клиента, което институции — включително застрахователи в определени случаи — са длъжни да провеждат съгласно Закона за предотвратяване на отмиването на пари и финансирането на тероризма; това проучване може да се пресече с въпроси, които другаде в списъка вече се появяват относно произхода на средствата или банковите отношения. Кредитен рейтинг сам по себе си не е законово предписано данни, а продукт на външно бюро, и затова никога не стои стандартно в досието, освен ако не е предоставен по-рано.